比特币 P2P 交易防骗全流程注意事项

当你在 Telegram、微信或交易所的 P2P 板块买卖比特币时，身边潜伏着黑卡党、调单党、假客服。为了让你远离坑，我们写下这份 比特币 P2P 交易防骗全流程注意事项，使用“总分总”结构，从平台选择、风控设置、收款确认到纠纷处理，每一步都提供实用建议。

一、平台与对手方筛选

• 首选主流平台：如 Binance、OKX、Bybit 的 P2P 板块，拥有保证金与客服。
• 查看信用分与订单量：优先选择完成订单 500+、好评率>98% 的商家。
• 拒绝平台外沟通：骗子常以“线下更便宜”为借口把你拉到微信或 WhatsApp。

二、交易前的准备

1. 使用独立收款账户，避免混用日常资金。
2. 提前设置风控提示：短信、App 推送、邮箱同步。
3. 了解当地法规，避免触犯外汇或反洗钱规定。

三、交易中的注意事项

• 收款后再放币：确认到账且不可撤销，再点击放行。
• 警惕黑卡：若收款来源与买家姓名不符，立即联系客服。
• 保留聊天记录与截图：为后续仲裁提供证据。

四、常见骗局与应对

骗局类型	特征	应对方法
黑卡支付	收款后银行冻结或调单	核对姓名、拒收第三方转账
假截图	对方发支付截图但未实际打款	以银行到账为准，绝不提前放币
冒充客服	让你取消订单或重发资产	仅通过平台官方工单沟通
线下抢劫	约见面交易，趁机抢夺	拒绝线下，必要时带律师或保安

五、纠纷与仲裁流程

如果出现纠纷，立即在平台发起申诉，提供聊天记录、支付凭证、身份证明。大多数平台会在 24 小时内给出初步判定。若涉及金额较大，可报警并提供链上证据。

六、互动清单

• 分享你遇到过的诈骗手段，让更多人警惕。
• 如果你有成熟的风控 SOP，也欢迎投稿，我们会署名发布。

结语：安全第一，利润其次

希望这篇 比特币 P2P 交易防骗全流程注意事项 能成为你的随身手册。欢迎在评论区补充更多经验，让 P2P 交易真正回归自由与信任。