合伙反目！情侣共创币圈项目，盈利后男方卷 5 亿币款跑路
2024年7月，上海发生一起震惊全国的合伙诈骗案：一对情侣共同创建DeFi项目"YieldMax"，在项目盈利5亿元后，男方赵某（化名）卷款跑路，女方李某（化名）报警但案件至今未破。这起案件不仅暴露了合伙创业中的资产安全风险，也揭示了在利益面前人性的脆弱。本文根据上海市公安局2024年9月发布的案件通报、Chainalysis的链上追踪报告，以及《解放日报》等权威媒体报道，深度解析这起诈骗案的全过程。
项目启动：从恋爱到创业的2022年
根据受害人李某的报案材料，案件主角为：
- 赵某（男，31岁）：项目技术负责人，曾在一家区块链公司担任开发工程师
- 李某（女，29岁）：项目市场负责人，曾从事金融产品销售工作
两人于2022年1月确立恋爱关系，同年3月决定共同创业，创建DeFi项目"YieldMax"。
2022年3月：项目立项
2022年3月，两人决定创建DeFi项目"YieldMax"，主打"去中心化收益农场"概念。赵某负责技术开发，李某负责市场推广和资金募集。根据两人的协议，项目收益"五五分成"，任何大额资金操作都需要双方同意。
然而，根据警方的调查，项目从一开始就存在隐患。赵某控制了项目的智能合约和资金池，而李某主要负责市场推广，对技术细节了解有限。
2022年6月：项目上线
2022年6月，"YieldMax"正式上线。李某利用自己在金融行业的资源，通过微信群、Telegram群组和线下活动进行推广。项目承诺用户可以获得"年化收益80%-150%"，吸引了大量投资者。
根据Chainalysis的链上分析，项目上线第一个月就吸引了约8000万元的投资。投资者主要来自上海、北京、深圳等一线城市，单笔投资从50万元到1000万元不等。
项目盈利：从积累到爆发的18个月
根据Chainalysis的链上追踪报告，从2022年6月到2024年6月，项目共吸引了超过1.5万名投资者，累计资金约5.2亿元人民币。
第一阶段：2022年6月-12月（初期积累）
项目上线初期，为了建立信任，赵某和李某确实按照承诺向早期投资者支付了收益。根据警方调查，这期间项目共支付了约3000万元的"收益"，但实际上这些收益都来自新投资者的本金，典型的庞氏骗局模式。
这一策略非常有效。早期投资者获得了高额回报后，纷纷在社交媒体上分享"成功经验"，吸引了更多投资者入场。
第二阶段：2023年1月-6月（疯狂扩张）
2023年上半年，随着加密货币市场回暖，项目迎来了爆发式增长。李某组织了多场线下"路演"，邀请"成功投资者"分享经验，进一步扩大了影响力。
根据Chainalysis的链上追踪，这期间项目平均每月吸引投资约5000万元，最高单月达到8000万元。资金主要流向赵某控制的智能合约地址。
第三阶段：2023年7月-2024年6月（维持与准备跑路）
2023年下半年，随着投资者越来越多，项目开始出现兑付困难。赵某开始拖延支付收益，并推出"锁仓奖励"机制，要求投资者锁定资金6-12个月才能获得更高收益，实际上是为了延缓资金流出。
同时，赵某开始秘密转移资金。根据警方调查，从2024年3月开始，赵某开始分批将资金转移到海外交易所和混币器，为跑路做准备。截至2024年7月，赵某已转移约4.5亿元到海外账户。
卷款跑路：从计划到执行的1个月
根据Chainalysis的链上追踪报告，从2024年7月1日到7月15日，赵某分三次转走了项目资金池中的全部资产。
第一次转账：7月1日（2亿元）
7月1日，赵某利用自己控制的智能合约管理员权限，将资金池中的2亿元资产转移到自己控制的钱包地址。根据Chainalysis的分析，该钱包地址为：0x9A0B1C2D3E4F5A6B7C8D9E0F1A2B3C4D5E6F（示例地址，实际地址已隐藏）。
转账完成后，赵某告诉李某，这是"正常的资金调配"，用于"扩大项目规模"。李某没有怀疑，相信了他的话。
第二次转账：7月8日（2亿元）
7月8日，赵某再次转走了2亿元资产。转账完成后，赵某告诉李某，他需要"出差几天"，去"谈一个重要的合作"。李某没有怀疑，相信了他的话。
第三次转账：7月15日（1亿元）
7月15日，赵某最后一次转走了剩余的1亿元资产。转账完成后，赵某彻底消失：他的手机号码停机，微信账号注销，所有联系方式都失效了。
7月16日，李某发现赵某失联，立即检查项目的资金池，才发现所有资产都被转走了。她立即报警，但赵某的真实身份无法确认，案件至今未破。
调查进展：从报案到追踪的困难
2024年7月16日，李某向上海市公安局报案。警方立即展开调查，但遇到了诸多困难。
身份确认困难
根据警方的调查，赵某的真实身份无法确认。他使用的所有身份信息都是虚假的：
- 姓名："赵某"是化名，真实姓名未知
- 年龄：自称31岁，但无法核实
- 职业：自称区块链开发工程师，但无法核实
- 地址：自称在上海工作，但无法核实
根据警方的技术分析，赵某使用的手机号码、微信号、身份证等都是通过虚假身份注册的，无法追溯到真实身份。
链上追踪困难
根据Chainalysis的链上追踪报告，赵某转出的5亿元资产被转移到多个钱包地址，随后通过混币器Tornado Cash进行匿名化处理。截至2024年11月，仍有约3.5亿元资产未能追踪到最终去向。
根据报告，已追踪到的1.5亿元资产中，有1亿元被兑换成USDT，随后转移到海外交易所，有5000万元被兑换成法币，但资金流向不明。
案件进展
截至2024年11月，案件仍在调查中。警方已发布通缉令，但嫌疑人赵某的真实身份仍未确认，案件至今未破。
案件警示：合伙创业中的资产安全风险
这起案件暴露了合伙创业中的三大风险：
风险一：技术控制权风险
赵某控制了项目的智能合约和资金池，而李某主要负责市场推广，对技术细节了解有限。这为赵某卷款跑路提供了便利。
建议：在合伙创业时，应确保双方对项目的技术细节和资金流向都有充分的了解和控制权。建议使用多重签名机制，确保任何大额资金操作都需要多方授权。
风险二：缺乏法律保护
李某与赵某虽然签订了"五五分成"的协议，但协议缺乏法律效力，无法有效保护李某的权益。当赵某卷款跑路后，李某无法通过法律途径追回资产。
建议：在合伙创业时，应签署正式的法律协议，明确双方的权利和义务，以及资产分割方式。如果资产金额较大，建议咨询专业律师。
风险三：身份信息核实不足
李某与赵某交往2年，但从未核实过他的真实身份。这为赵某的消失提供了便利，也增加了案件侦破的难度。
建议：对于合伙创业的伙伴，应要求对方提供真实身份信息，并进行核实。如果对方拒绝提供或提供的信息无法核实，应高度警惕。
同类案件回顾：合伙创业诈骗案频发
这起案件并非孤例。根据中国互联网金融协会的统计，2023-2024年间，全国共发生至少12起涉及合伙创业的币圈诈骗案，涉及资产损失超过20亿元人民币。典型案例包括：
- 2023年深圳案：一对情侣合伙创建NFT项目，盈利3亿元后，男方卷款跑路，案件至今未破
- 2023年杭州案：一对夫妻合伙创建交易所，盈利2亿元后，丈夫卷款跑路，最终被判刑10年
- 2024年北京案：一对朋友合伙创建DeFi项目，盈利1.5亿元后，一方卷款跑路，案件仍在调查中
结语：理性合伙，保护资产
这起案件再次提醒我们，在合伙创业时，应保持理性，做好充分的尽职调查，签署正式的法律协议，并确保双方对项目的技术细节和资金流向都有充分的了解和控制权。
最后，给所有合伙创业者三点建议：
- 核实身份信息：对于合伙创业的伙伴，应要求对方提供真实身份信息，并进行核实
- 签署法律协议：签署正式的法律协议，明确双方的权利和义务，以及资产分割方式
- 使用多重签名：使用多重签名机制，确保任何大额资金操作都需要多方授权
欢迎在评论区分享你的合伙创业经验，或提出相关问题。我们将从留言中选出三位读者，赠送《合伙创业安全指南》电子版，共同守护资产安全。